オフショアファンドセミナー


オフショアファンドは、ヘッジファンドとの呼ばれ、海外の租税回避地(タックスヘイブン)での投資市場のことです
2007年の金融商品取引法の施行で、国内のアドバイザー・代理店を通じてのオフショアファンド購入が不可能になりました。
そこで、海外のIFA(ファイナンシャルアドバイザー)を通して買う、海外のファンド会社に直接申し込んで買う、オフショア銀行に口座を開いて、その銀行で買えるファンドを買う、という3つのアプローチで、海外に資金を移して積極的に運用する手法が主流になりました。

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オフショアファンドとヘッジファンド

オフショアファンド(ヘッジファンド)は空売りを積極的に利用して売買益を稼ぎ出す投資(正確には投機)手法をとるファンドです。
投資家の安全を守るとの名目で、ファンドの運用には様々な法規制がなされており、多くの国ではファンドが空売りをするのを禁じている。
このためヘッジファンドは法規制のゆるい、いわゆるオフショア地域に本拠を置く。
(出典 ウィキペディア)

オフショアファンド代理店

日本では、正規の金融商品とされていないため、通常の投資信託は、証券会社・銀行等で購入できますが、オフショアファンドやヘッジファンドを購入することはできません。
購入する場合は、オフショアファンドの代理店から購入します。代理店を選び、投資目的・予算・期間・目標額等を説明し、購入候補を決めていきましょう。
代理店によっては紹介者や入会金、年会費の有無などが異なりますので、事前に比較をしておきましょう。また、転売品といわれるものも出回っているようですが、中間マージンが非常に多くかかっていますので、注意が必要です。

オフショアファンド手数料

オフショアファンドのほとんどは、規定の販売手数料がかかります。
オフショアファンドは非課税ですので、長期で運用すれば国内の投資信託よりは有利になりますが、短期で解約することになると不利になります。
また、運用中も手数料が控除された後の運用額か、重要な確認事項の1つになります。
始めて買う方は、ファイナンシャルアドバイザー経由で買うことにより、良い情報や投資方法の情報が入手できますし、書類手続きを代行してもらうことで、正確に効率的なオフショアファンドの投資をするこができます。ファンドを買うときに、数%の手数料をファイナンシャルアドバイザーに払うこととなりますが、時間、スキルを買う意味で、それも投資として必要でしょう。

オフショアファンド購入方法

まずは、海外口座開設(オフショアバンク口座開設)からはじめます。日本から口座開設ができるものと、現地で開設する必要のものがあります。
申し込み用紙などもほとんどが英文のものですので、代理店に購入サポートを依頼し、代理店(IFA)経由で購入するという選択が可能です。
しかしながら、代理店のサポートは、口座開設やフ申し込みまでです。国内の証券会社なども同様ですが、ファンドをどんな割合でいつ買うかは自分で決めなければなりません。

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